فشل إدارة المخاطر

The Failure of Risk Management
by Douglas W. Hubbard
فشل إدارة المخاطر
بقلم دوغلاس و. هوبارد
في الاقتصاد
كيفية إدارة المخاطر. الحياة مليئة بالمخاطر والمخاطر. لهذا السبب لدينا صناعة إدارة المخاطر. ولكن ماذا تفعل إذا كانت استراتيجيات إدارة المخاطر الخاصة بك معيبة؟ إن فشل إدارة المخاطر (2009) يستكشف عيوب وإخفاقات نموذج إدارة المخاطر الحالي لدينا ويقدم نصائح عملية للتغلب عليها.
مقدمة
يعرف القاموس “إدارة المخاطر” بأنها تحديد وتقييم وتحديد أولويات المخاطر، يليها تطبيق منسق واقتصادي للموارد لتقليل ورصد ومراقبة احتمال أو تأثير الأحداث المؤسفة أو لتحقيق أقصى قدر من تحقيق الفرص. أصحاب الأعمال تنفيذ استراتيجيات إدارة المخاطر للاستعداد للمستقبل وحماية استثماراتهم. وإذا تم تطبيق هذه الاستراتيجيات بشكل صحيح، فإنها يمكن أن تكون رصيدا هائلا. ولكن ماذا لو كانت استراتيجياتك معيبة منذ البداية؟ ماذا لو كنت تعتمد على شبكة أمان خاطئة؟ وكخبير استشاري إداري، يدرك دوغلاس و. هوبارد جيدا إخفاقات نظامنا الحالي لإدارة المخاطر. ولهذا السبب قام بصياغة حل لذا، على مدار هذا الملخص، سوف نستكشف الفجوات في إدارة المخاطر الحديثة ونتعرف على حلول هوبارد لسد تلك الثغرات.
الفصل الاول : اختيار معاركك
وفي نهاية المطاف، من المحتمل أن تتلخص إدارة المخاطر في تلك العبارة البسيطة. كلنا نعلم أن الحياة محفوفة بالمخاطر، وكثير منها لا يمكننا التنبؤ به. وهذا يعني أنه من المستحيل الاستعداد بشكل كاف أو منع كل منهم. إذا، ماذا يمكننا أن نفعل؟ يمكننا استخدام استراتيجيات إدارة المخاطر لتحديد والاستعداد للمخاطر التي من المرجح أن تسبب أكبر قدر من الضرر ويمكننا على الأرجح منعها. على سبيل المثال، قد تشعر بالقلق من أن عملك سيعاني من خسارة مالية خانقة. قد تقلق من أن منتجك سيخرج فجأة عن النمط أو ، إذا كنت تعيش في ولاية مثل فلوريدا أو كاليفورنيا ، فقد تقلق من أن مكتبك سيتأثر بكارثة طبيعية. هذه مجرد أمثلة قليلة على المخاطر التي قد نقلق بشأنها. ولكن الآن بعد أن حددنا المخاطر المحتملة، دعونا ننتقل انتباهنا إلى الجزء الإداري. كيف يمكننا إدارة هذه التهديدات المحتملة؟ كيف يبدو ذلك في الممارسة العملية؟
وباختصار، يؤكد المؤلف أن إدارة المخاطر هي فعل استخدام الموارد التي نملكها لمنع وقوع أحداث سلبية من شأنها أن تقلل من تلك الموارد أو تستنفدها. وفي هذا الصدد، لا تختلف إدارة المخاطر عن أي مهمة أخرى قد تقوم بها. على سبيل المثال، إذا كنت ستستخدم أموال شركتك لشراء مساحة إعلانية أو إطلاق حملة إعلانية، فهذا يعني أنك تستخدم الموارد التي لديك للحصول على ما تريد. وبالمثل، قد تستخدم موردا مثل المال أو الوقت أو التأمين لحماية نفسك من الالتزامات. يمكنك استشارة مسؤول إدارة المخاطر لتقييم الخطر المحتمل لمشروع تجاري جديد. هذه بعض الأمثلة الشائعة على استراتيجيات إدارة المخاطر. ولكن المؤلف يفترض أن الاستراتيجيات التي نعتمد عليها معيبة للغاية. وعلى مدار الفصول القليلة القادمة، سندرس هذه الاستراتيجيات ونتعلم لماذا لا تعمل.
الفصل الثاني: الإخفاقات المشتركة لإدارة المخاطر
في الفصل السابق، تعلمنا قليلا عن إدارة المخاطر وما هو عليه. لقد حددنا ما هو الخطر وما هي الموارد التي نستخدمها عادة لإدارتها. لذا، حتى الآن، ربما تبدو مصطلحات مثل “إدارة المخاطر” مفهومة عالميا ومباشرة على حد سواء. وبالفعل هم كذلك؛ يجب أن يكونوا كذلك لأنه ما لم نتمكن من تبني تعريف عالمي للمصطلح، لا يمكننا أن نأمل في أن يكون له معنى عند التواصل مع بعضنا البعض. نحن بالتأكيد لا نستطيع محاولة إدارة المخاطر بشكل فعال معا. ومع ذلك، فإن هذا العجز الخطير في الاتصالات هو بالضبط ما لدينا. يلاحظ المؤلف أن هذا قد حدث لأننا لم نوحد لغتنا.
على سبيل المثال، نرمي مصطلحات مثل “الاحتمال المنخفض” أو “الاحتمال الكبير”، ولكنها تعني أشياء مختلفة في دوائر إدارة المخاطر المختلفة. وينطبق الشيء نفسه على مصطلحات مثل “من المرجح جدا” أو “من المرجح جدا”. وفي سياق شركة واحدة، قد يعادل “المرجح جدا” 80 في المائة. ولكن في شركة أخرى، قد يكون 20٪. ونتيجة لذلك، فإنه ليس من المستغرب أن نكافح من أجل البقاء على نفس الصفحة! في الواقع ، وهذا يعني أنه يكاد يكون من المستحيل على التواصل بفعالية أو لمعرفة تقدير من يمكنك الوثوق به. ويصدق هذا بصفة خاصة عندما يتعلق الأمر بشكل آخر من أشكال تقييم المخاطر: تقييم العلاقة بين المخاطر. ولأن علينا أن ننظر في قانون السبب والنتيجة، فمن الأهمية بمكان أن نحلل الطبيعة المترابطة لبعض المخاطر. وبدون القيام بذلك، لا يمكننا أن ندعي أننا مستعدون أو محميون على النحو الكافي من المخاطر.
على سبيل المثال، لنفترض أنك كنت قلقا بشأن تأثر نشاطك التجاري بكارثة طبيعية. كما ذكرنا في مثال الفصل السابق، دعونا نقول أنك تعيش في ولاية متقلبة مثل فلوريدا أو كاليفورنيا وأنت تعرف أنك بحاجة إلى الاستعداد لاحتمال حدوث أعاصير أو عواصف شديدة أو فيضانات. ربما أنت قلق من أن مبنى مكتبك سيجرف ربما أنت قلق من أن مبناك لا يقع على أساس قوي. لذا، لتقييم هذا الخطر، تطلب من مسؤول إدارة المخاطر الخاص بك النظر في أشياء مثل أمن أساس المبنى الخاص بك ومناخ التربة التي يقع فيها المبنى الخاص بك. حتى الآن، يبدو أنك تفعل كل الأشياء الصحيحة.
ولكن ماذا لو أن مسؤول إدارة المخاطر الخاص بك ببساطة أخذ نظرة على التربة والأساس في يوم مشمس وقال كل شيء كان كل شيء على ما يرام؟ ماذا لو فشل في النظر في تأثير هطول الأمطار الغزيرة على التربة؟ ماذا لو اكتشف لاحقا أن كمية معينة من المطر ستخفف التربة حول مبناك لدرجة أن الأساس كان في خطر؟ ماذا لو تم الكشف عن أنه في ظل الظروف المناسبة، قد ينزلق مبناك مباشرة من الهاوية ومباشرة إلى المحيط؟ كل هذه الأشياء ستكون مهمة لمعرفتها في الواقع، سيكون من المستحيل أن تشعر بالأمان أو أن يكون لديك تقييم دقيق للمخاطر دون هذه المعلومات! لكن ماذا لو حصلت أخيرا على تلك المعلومات… والشخص الذي أجرى تقييم المخاطر الخاص بك لا يزال لم يحسب كمية الأمطار في منطقتك؟ هل تشعر أن لديك تقييم كامل للمخاطر؟ ربما لا، صحيح؟
وعلى الرغم من أن هذا مثال مبالغ فيه إلى حد ما، فإنه يوضح ضرورة تقييم العلاقة بين المخاطر. نظرا لأن المخاطر التي درسناها في هذا المثال مترابطة، لا يمكنك الادعاء بتقديم تقييم دقيق وشامل للمخاطر حتى تقوم بتقييم علاقاتها. ولكن لسوء الحظ، فإن نماذج إدارة المخاطر الحالية لدينا لا تفرض تحليل علاقات المخاطر. ونتيجة لذلك، يجادل صاحب البلاغ بأن هذا أحد أهم إخفاقات الإدارة الحديثة للمخاطر.
الفصل الثالث: تحسين مستقبل إدارة المخاطر من خلال محاكاة مونتي كارلو
ولكن إذا كانت النماذج الحالية لإدارة المخاطر تخذلنا، فكيف يمكننا أن نصحح الأمر؟ ما هو النموذج الذي يجب أن نستخدمه؟ المؤلف يفترض أننا يمكن أن تحسن مستقبل إدارة المخاطر من خلال الاعتماد على محاكاة مونتي كارلو. لذلك، في هذا الفصل، سوف نتعلم المزيد عن هذه الأداة ونفهم ما هي، وكيف تعمل، ولماذا نحن بحاجة إليها. لنبدأ بلقي نظرة على ما هو عليه. يرسم موقع الاستثمار الشهير Investopedia تاريخ محاكاة مونتي كارلو من خلال شرح أنه “يتم تسمية محاكاة مونتي كارلو على اسم وجهة المقامرة الشهيرة في موناكو ، لأن الفرصة والنتائج العشوائية أساسية لتقنية النمذجة ، بقدر ما هي لألعاب مثل الروليت والزهر وماكينات القمار. تم تطوير هذه التقنية لأول مرة من قبل ستانيسلاف أولام، عالم الرياضيات الذي عمل في مشروع مانهاتن.
بعد الحرب، بينما كان يتعافى من جراحة في الدماغ، أمتع أولام نفسه من خلال لعب ألعاب لا حصر لها من سوليتير. أصبح مهتما في رسم نتائج كل من هذه المباريات من أجل مراقبة توزيعها وتحديد احتمال الفوز. بعد أن شارك فكرته مع جون فون نيومان، تعاون الاثنان لتطوير محاكاة مونتي كارلو.
أساس محاكاة مونتي كارلو هو أن احتمال اختلاف النتائج لا يمكن تحديده بسبب التداخل المتغير العشوائي. لذلك ، تركز محاكاة مونتي كارلو على تكرار العينات العشوائية باستمرار لتحقيق نتائج معينة. تأخذ محاكاة مونتي كارلو المتغير الذي يعاني من عدم اليقين وتعين له قيمة عشوائية. ثم يتم تشغيل النموذج ويتم توفير نتيجة. يتم تكرار هذه العملية مرارا وتكرارا أثناء تعيين المتغير المعني مع العديد من القيم المختلفة. وبمجرد اكتمال المحاكاة، يتم تقييم النتائج في المتوسط معا لتقديم تقدير”.
لذا، الآن بعد أن تعلمنا ما هي محاكاة مونتي كارلو وكيف تعمل، دعونا ندرس تطبيقها العملي في مجال إدارة المخاطر. كما ترون من خلال شرح Investopedia ، فإن محاكاة مونتي كارلو قيمة لأنها تدير تحليلا شاملا وغير متحيز لجميع السيناريوهات المحتملة ونتائجها. وهذا مفيد للغاية لأنه يسمح لنا بالقضاء على المشاكل التي ناقشناها في الفصل السابق. عند تشغيل محاكاة مونتي كارلو، ليست هناك حاجة لمراعاة احتمال حدوث خطأ بشري أو تقييم غير مكتمل للمخاطر. وبالمثل ، ليس علينا أن نقلق بشأن محاكاة تستخدم مصطلحات ذاتية. وهذا يعني أنه يمكنك استخدام محاكاة مونتي كارلو بأمان في مجال الأعمال التجارية والمالية والاتصالات السلكية واللاسلكية ومجموعة من المجالات الأخرى. ومع ذلك، قد تكون هناك حاجة إلى إجراء بحث شخصي إضافي في بعض الأحيان حتى تتمكن المحاكاة من تقييم العلاقات المعقدة بين المتغيرات بدقة أو الكمية الكبيرة من المتغيرات التي قد تكون لديك.
الفصل الرابع: كيفية التعامل مع نقص البيانات
الآن بعد أن ناقشنا قيمة ووظيفة محاكاة مونتي كارلو ، حان الوقت لإلقاء نظرة على شيء آخر: المشاكل المحتملة التي قد تواجهها. للأسف ، على الرغم من أن محاكاة مونتي كارلو قد تبدو مثالية ، إلا أنها تأتي مع عدد قليل من القضايا التي تحتاج إلى النظر فيها قبل أن نعتمد عليها كنموذج أساسي لتقييم المخاطر. لأنها مجرد محاكاة آلية ، فمن المفهوم أن هناك حدودا لقوى البرنامج. وينطوي أحد هذه القيود على توافر البيانات. وكما ناقشنا في الفصل السابق، فإن محاكاة مونتي كارلو قادرة على حساب كميات هائلة من البيانات وإنتاج نتائج حول ثروة من النتائج والسيناريوهات المحتملة. ولكن لا يمكنها القيام بذلك إلا إذا قمت بتزويدها بجميع البيانات اللازمة في البداية. ولسوء الحظ، سيكون هناك دائما سيناريوهات حيث ببساطة ليس لدينا ما يكفي من البيانات لمحاكاة آلية لتحقيق نتائج دقيقة أو فعالة.
لذا، ماذا يمكنك أن تفعل بدلا من ذلك؟ كيف يمكنك إجراء تقييمات دقيقة للمخاطر عندما لا يكون لديك جميع البيانات اللازمة؟ في هذه الحالات، يفترض المؤلف أنه يمكنك استخدام شيء يسمى نموذج التفكيك. يعمل نموذج التفكيك من خلال القيام بما يبدو عليه بالضبط: تحطيم كل مكون فردي من نموذج المخاطر وتقييم المخاطر المحتملة لكل قطعة من تلك القطع الفردية. على سبيل المثال، إذا كان نشاطك التجاري شركة تأمين، فسوف تستخدم نموذج التفكيك لفحص كل جانب فردي من جوانب المبنى والقوى العاملة والموقع الجغرافي. على سبيل المثال، ربما تريد أن تعرف عن المخاطر المحتملة للكوارث الطبيعية. على الرغم من وقوع عدد كبير من الكوارث الطبيعية على نطاق واسع في العالم اليوم، ليس لدينا بيانات كافية لتقييم كل كارثة حدثت على الإطلاق أو كل كارثة ستحدث في المستقبل. ولكن من خلال تحليل كل جزء من شركتك تعرفه ، يمكنك الاعتماد على ثروتك من البيانات والبصيرة لتحليل المخاطر المحتملة بدقة.
يعد تجميع هذه المعلومات طريقة رائعة لإنشاء تقييم دقيق وشخصي مع البيانات التي لديك. وبمجرد جمع هذه البيانات بمساعدة أشخاص حقيقيين وعقول بشرية حقيقية ، يمكنك بعد ذلك توصيل معلوماتك بأداة تقييم تلقائية مثل محاكاة مونتي كارلو للبحث عن علاقات المخاطر والنتائج المحتملة التي قد تكون فاتتك بنفسك. لأن محاكاة مونتي كارلو يمكن أن تولد عددا لا حصر له من السيناريوهات، يمكنك استخدام هذه الموارد مجتمعة لتقييم خطر وجود مجموعة لا حصر لها من الاحتمالات. بعضها قد لا يحدث أبدا ربما لم يحدث بعضها في تاريخ العالم كما نعرفه. ولكن من خلال استخدام جميع الموارد المتاحة لك، يمكنك أن تكون مستعدا.
الفصل الخامس: الملخص النهائي
يمكن تعريف “إدارة المخاطر” على أفضل وجه على أنها تحديد وتقييم وتحديد أولويات المخاطر، يليها تطبيق منسق واقتصادي للموارد لتقليل ورصد ومراقبة احتمال أو تأثير الأحداث المؤسفة أو لتحقيق أقصى قدر من تحقيق الفرص. نحن نحاول تقييم المخاطر والتنبؤ بها وإدارتها حتى نتمكن من الحفاظ على سلامة أنفسنا. ولكن إحساسنا بالأمان زائف إذا استخدمنا أساليب خاطئة لتقييم وإدارة المخاطر المحتملة. ويجادل المؤلف بأن هذا بالضبط ما نقوم به.
من خلال استكشاف إخفاقات نموذجنا الحالي لإدارة المخاطر ، تمكن المؤلف من تحديد الثغرات والتناقضات. وبعد أن فعل ذلك، طرح حلولا مثل استخدام مصطلحات وتقييمات موحدة لمساعدتنا على سد هذه الثغرات. إذا تمكنا من الحصول على نفس الصفحة وبناء التقييمات التي تقيم العلاقات بين المخاطر، وهذا سيكون خطوة كبيرة في الاتجاه الصحيح! ومن هناك، يمكننا بعد ذلك تنفيذ نماذج لتقييم المخاطر مثل محاكاة مونتي كارلو ونموذج التفكيك.

اترك تعليقًا

إملأ الحقول أدناه بالمعلومات المناسبة أو إضغط على إحدى الأيقونات لتسجيل الدخول:

شعار ووردبريس.كوم

أنت تعلق بإستخدام حساب WordPress.com. تسجيل خروج   /  تغيير )

Google photo

أنت تعلق بإستخدام حساب Google. تسجيل خروج   /  تغيير )

صورة تويتر

أنت تعلق بإستخدام حساب Twitter. تسجيل خروج   /  تغيير )

Facebook photo

أنت تعلق بإستخدام حساب Facebook. تسجيل خروج   /  تغيير )

Connecting to %s